ESTAFA EN PISOS SIN CONSTRUIR

ESTAFA EN PISOS SIN CONSTRUIR

Entrega 7000 euros por un piso que nunca llegó a construirse

El suceso, acaecido en la provincia andaluza de Málaga, comenzó en 2011 cuando un ciudadano, con objeto de adquirir su primera vivienda, entregó 1000 euros al presunto estafador en concepto de reserva de un piso dentro de un bloque de viviendas, cuya construcción se promocionaba en el municipio de Mija. Un mes después de esta primera entrega, la víctima rubricó el contrato de compra, cuya firma se acompañó del ingreso de otros 3000 euros.

En los meses sucesivos, el falso promotor inmobiliario fue ingresando en su cuenta recibos a cargo de la víctima que completaron la suma de 6.955 euros, la totalidad de sus ahorros en ese momentos, sin que este recibiera ningún seguro o aval que le asegurara el retorno del dinero en caso de que no llegara a concluirse la construcción de los apartamentos.

Con el transcurso del tiempo, la víctima, alertada por el hecho de que los trabajos de edificación no daban comienzo, se afanó en reclamar su inversión sin que obviamente, recibiera respuesta alguna por parte del falso promotor. Fue en ese momento cuando se descubrió el engaño pues el oferente de los pisos ni si quiera era titular de los terrenos donde se debía llevar a cabo la construcción de las viviendas. Además, el supuesto estafador no había hecho gestión alguna para adquirir la titularidad de los mismos.

Por ello, la representación legal del acusado exige que el delito de estafa se grave por el hecho de que gira en torno a un bien de primera necesidad como es la vivienda por lo que se solicita, aparte de una pena de prisión, la devolución de del dinero más los intereses que se acarreen de esta actuación dolosa. 

Nos situamos en un caso que reproduce otro de los ignominiosos 'clásicos' de la estafa 'made in Spain', donde la ligazón con el mundo inmobiliario se ha producido y sigue produciéndose desde hace décadas.

EL FRAUDE DE LOS CURSOS LLEGA A LOS 3000 MILLONES

EL FRAUDE DE LOS CURSOS LLEGA A LOS 3000 MILLONES

El caso supera incluso al saqueo marbellí de la 'Operación Malaya'

Vamos a ver como el fraude puede darse en los gestos más pequeños de la vida cotidiana y convertirse en uno de los mayores escándalos de la historia de nuestra democracia. Ejemplo de lo segundo es el fraude de los cursos para desempleados de la comunidad autónoma de Andalucía. Y es que según las investigaciones de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF), que están llegando a su recta final, la malversación de caudales públicos podría superar todas las espectativas acercándose a los 3000 millones de euros.

Si finalmente se confirma el citado montante, la 'Operación Edu' se revelaría como el mayor escándalo de corrupción de la historia reciente de España, desbancando incluso a la 'Operación Malaya', en el que lo defraudado se situó en 2812 millones de euros. Todo a ello a pesar de que inicialmente las investigaciones a puntaban a que lo malversado estaba en torno a los 2000 millones.

Estas cifras suponen que el 80 por ciento de los cursos subvencionados con fondos públicos, sufrían irregularidades que impedirían recibir tal subvención o ni siquiera llegaron a celebrarse. A pesar de lo escandaloso de los números, no se descarta que estos puedan aumentar en las próximas semanas ya que según los investigadores aún existen 1000 millones de euros fuera de control.

Como podemos observar una vez más, en España se produce con crudeza inmisericorde la asociación entre política y fraude, entre política y estafa y en definitiva entre política y corrupción. Los innumerables casos que afectan a las autoridades públicas y que cada día saltan a las portadas de los periódicos hacen que el proceso de regeneración de la clase política que muy a menudo se invoca en los medios de comunicación se antoje un como un camino largo, tortuoso y casi quimérico.

ANIMALES Y ESTAFAS

ANIMALES Y ESTAFAS

Aunque este tipo de delitos sean una invención humana, los animales no se libran de ser protagonistas indirectos de este tipo de tretas

Y es que en Illescas (Toledo) un hombre se dedicaba a ofrecer, a través de su página web, servicios de transporte para animales tanto a nivel estatal como europeo que finalmente nunca llegaban a realizarse y que en principio habrían hecho ganar al supuesto estafador una cifra de dinero cercana a los 16.000 euros.

El ámbito de actuación de este delincuente se había desplegado por varias provincias españolas realizando siempre el mismo procedimiento de ofrecer y no cumplir los transportes a países como Inglaterra o India, el cual pudo repetir hasta diecisiete veces hasta que a través de un denunciante pudo ser detenido.

La víctima habría pagado la cantidad de 600 euros al presunto estafador sin recibir servicio alguno a cambio, lo cual llevó a la detención de este sujeto, acusado de estafar a través de internet a usuarios de provincias como: Álava, Barcelona, Madrid, Málaga, Sevilla, Granada, Salamanca, Valladolid, Ceuta, Asturias y Cantabria.

Fraudes electrónicos en Navidad

FRAUDES ELECTRÓNICOS EN NAVIDAD

Con la llegada de la Navidad aumentan sensiblemente este tipo de delitos, en este caso el 'phishing' es uno de los más habituales

¿Que es el 'phishing'? ¿En qué consiste? Este tipo de fraude electrónico es uno de los más habituales en fechas navideñas según las estadísticas y la mecánica es siempre la misma: El delincuente intenta conseguir los datos financieros de la víctima haciéndose pasar por empleado de una entidad financiera.

Este método aumenta precisamente en estas fechas ya que en este periodo la mayoría de la población incrementa su nivel de compras y transacciones bancarias. Por ello, los delincuentes sirviéndose del citado engaño, solicitan al cliente, a través de llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos, que rellene o conteste preguntas con sus datos personales y bancarios.

Este auge del 'phishing'm está íntimamente relacionado con el aumento de las compras y las operaciones bancarias relacionadas a través de la red o la telefonía móvil. Por ello las autoridades alertan de lo peligroso que resulta realizar este tipo de transacciones desde terminales o puntos wifi que no sean de nuestra absoluta confianza.

Para evitar este tipo de disgustos en fecha tan señaladas, los expertos enumeran una serie de recomendaciones sencillas para los usuarios y que se resumen en:

• Cambiar con frecuencia las claves de nuestras cuentas en internet, intentando que éstas no coincidan con números de teléfono o fechas de nacimiento. Además nunca se han de revelar las mismas pues es un dato que jamás nos perdirá un verdadero empleado bancario.
• Realizar las transacciones desde nuestro teléfono móvil u ordenador personal y nunca desde redes wifi públicas.
• Evitar rellenar encuestas, entrevistas o formularios salvo en sitios web de indudable validez.
• Si es víctima de un fraude de este tipo, denúncielo a su banco para comprobar si ha sufrido movimientos en sus cuentas.

Estafa telefónica en Burgos

Destapada una estafa telefónica en Burgos

Los estafados ascenderían a 65.000 y mientras que el dinero obtenido rondaría los 110.000 euros

En esta nueva entrada abordamos un clásico en lo que se refiere al mundo de las estafas. Sin duda la estafa por medio de la telefonía es uno de los métodos más recurrentes a la hora de sustraer de manera engañosa cantidades de dinero a pequeña escala, aprovechándose de la credulidad de terceros.

En el caso que los ocupa, los agentes del acto doloso operaban de tal forma que realizaban llamadas aleatorias a teléfonos móviles, de tal manera que una vez el receptor de la misma contestaba, la llamada se interrumpía de manera casi instantánea. En la mayoría de los casos la reacción inmediata era siempre la misma: devolver la llamada. Lo que ocurría entonces era que la víctima escuchaba una grabación en la que se le instaba a realizar una nueva llamada para poder conocer los detalles de la recogida de un supuesto envío postal. Como no, el número al que había que realizar la llamada era un 905, es decir, un número de tarifación especial.

Es ahí donde residía el engaño pues es de esas llamadas a estos 905 de donde los estafadores obtenían sus ingresos de forma ilícita, ya que por supuesto no existía tal envío postal en ninguno de los casos ni la grabación correspondía a ningún tipo de servicio de mensajería legítimo. Estos ingresos eran automáticamente derivados a diferentes cuentas de distintas sociedades para dificultar su localización.

Finalmente, y a instancias de una denuncia realizada por un ciudadano burgalés, víctima a su vez de la estafa, lo cual ha permitido la detención de los presuntos culpables, acusados de estafa, falsedad, pertenencia a grupo criminal y blanqueo de capitales.

Sorprende como a pesar del paso de los años y de los repetidos casos de estafa relacionados con números de tarifa especial que se han ido conociendo en las últimas décadas, éste siga siendo sin embargo en la actualidad, un método todavía utilizado y que a tenor de lo expuesto, exitoso hasta cierto punto.

Estafa 60.000 euros a un discapacitado

Una jóven dominicana logra 60.000 euros de un discapacitado del que aseguraba estar embarazada

Habitualmente estamos acostumbrados a relacionar el término estafa con delitos de los denominados 'de cuello blanco'  que tienen que ver con grandes sumas de dinero que a menudo observamos en los medios de comunicación. No obstante la estafa se puede dar en cantidades mucho más pequeñas y en esferas que nada tienen que ver con las altas esferas económicas ni los grandes montante que casi diariamente escandalizan a la opinión pública.

En este caso vamos a dar cuenta de un caso en el que intervienen dos personas  de las digamos 'normales', que juntos protagonizan un ejemplo claro y palmario de la estafa clásica, ya que prácticamente reúne todos los requisitos que engloba el concepto.

Tenemos en primer lugar un estafador, en este caso estafadora, es decir aquella que" procura para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de tercero induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid y otra forma fraudulenta".

Concretamente hablamos de una mujer que aprovechándose de la deficiencia psíquica de un varón logró obtener de el mismo la cifra nada desdeñable de 60.000 euros. Para ello, la susodicha se sirvió de un doble engaño. Por un lado hizo creer al sujeto discapacitado psíquico y físico (víctima), sin ser cierto, estar esperando un hijo suyo, y por otro le aseguró tener un hermano enfermo en su país de origen para cuyos cuidados necesitaría el dinero solicitado.

Por tanto tenemos el esquema básico de la estafa, el estafador, el engaño o ardid y la obtención indebida de algo en perjuicio de un tercero. Afortunadamente en este caso la autora de la estafa fue detenida y puesta a disposición judicial.

Fraude eléctrico en la comunidad de Madrid

Fraude eléctrico en la comunidad de Madrid

La Comunidad de Madrid desmantela un fraude eléctrico de 180 millones de euros en una urbanización del municipio de Nuevo Baztán tras una inspección iniciada por una denuncia de la empresa eléctrica Unión Fenosa

Una vez que en las anteriores entradas hemos teorizado acerca de los conceptos de estafa y fraude es hora de 'meternos en harina' y observar casos de la realidad cotidiana en los que aparecen estos fenómenos. 

En este caso hemos empleado un caso de fraude acaecido en la comunidad de Madrid y que tiene que ver con una manipulación de los contadores eléctricos en una urbanización cuyo coste asciende a nada más y nada menos que 180 millones de euros.

En el caso que nos ocupa, el descubrimiento del fraude viene dado por una denuncia de Unión Fenosa, que alertada por el excesivo descenso del consumo en la urbanización donde ha sido descubierta la infracción (42% frente al 14% de descenso medio en toda la comunidad de Madrid), realizó una denuncia, que condujo a las autoridades públicas regionales  a la realización de una inspección.

De la misma se ha desprendido que en dicha urbanización que el fraude alcanza los 600 kolivatios al año. La gravedad del asunto estriba no sólo en realización del hecho fraudulento en tanto en cuanto perjudica a la compañía eléctrica, sino por las consecuencias que acarrea para el resto de usuarios que no han incurrido en la citada irregularidad y que en palabras del El Consejero de Economía y Hacienda, Enrique Ossorio "tendrán que pagar la cantidad defraudada a través del déficit tarifario".

Según lo que recoge de la inspección, el fraude vendría dado por la manipulación y el 'puenteo' de contadores eléctricos y afectaría al 100 % de los puntos investigados por la Comunidad de Madrid.

Las consecuencias para los defraudadores vendrán de parte de la compañía que al margen de poder cortar el suministro eléctrico a las personas implicadas, podrá imponerles multas que tripliquen la cantidad defraudada. Asimismo la administración pública se reserva el derecho de imponer sanciones a estos por "atentar contra la seguridad de los ciudadanos".

Estamos por tanto ante un fraude por conducta y además continuado por parte de estas personas que además tiene el agravante de resultar doloso ya que es obvio que los autores eran conscientes de la ilegalidad que estaban cometiendo. A todo ellos se le une e daño producido a terceros que empeora aún más su situación.